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系统介绍
它是什么、能解决什么问题，先看这一屏就够了。
- 功能模块：42个二级模块
- 覆盖领域：风险识别、监测、控制、处置、报表、考核
高级风险管理与控制管理系统定位于企业级风险管理与内控合规平台，适用于银行、证券、保险、融资租赁、制造、能源等行业中需要系统化管理信用风险、操作风险、合规风险及市场风险的组织。系统以风险分类体系、指标库和限额体系为基础，将风险识别、评估、监测预警、控制缓释、审批复核、事件处置、报表分析和考核评价串联为可配置、可追溯的管理流程，并通过规则校验与提醒辅助降低人工核查负担。
高级风险管理与控制管理系统是一套面向企业风控、合规与内控部门的管理软件，包含风险基础资料管理、风险识别与评估、风险监测与预警、风险控制与缓释、风险审批与复核、风险事件与处置、风险报表与分析、风险考核与评价、系统与权限管理、数据与集成管理共10个一级领域、42个二级模块。系统支持规则校验、预警提醒和报表解读等辅助能力，帮助企业在统一平台上完成风险日常管理、事件处置和监管报送。
电脑、手机、平板、微信、钉钉、企业微信多端协同，同一套数据实时同步。
业务痛点
这类系统最常见的三类问题，系统分别怎么解。
风险识别滞后，限额超限难以及时发现，管理层获取风险全貌依赖人工汇总。
通过风险基础资料管理统一分类体系、指标库、模型参数和限额体系，建立标准化的风险数据底座。
事件处置周期长，整改跟踪不到位，审计时难以提供完整证据链。
通过风险事件与处置、风险审批与复核模块实现线上登记、调查取证、整改任务跟踪和审批留痕。
报表差错率较高，监管报送存在迟报或数据偏差风险。
通过风险报表中心、监管报送管理和数据质量校验模块实现报表模板配置、任务调度与规则校验。
上线变化
用可观察的指标描述变化，具体数值以实际业务为准。
覆盖风险管理的资料配置、识别评估、监测预警、控制缓释、审批复核、事件处置、报表分析、考核评价及系统集成等环节，共42个二级模块。
核心能力
每个能力都对应一个真实工作场景：谁在用、原来难在哪、用了之后结果怎样、如何验证。
风险分类、指标定义和限额口径不统一，各部门数据难以对齐。
提供风险分类体系维护、风险指标库管理、风险模型参数配置、风险限额体系设置和风险字典与代码表，统一风险数据标准。
形成统一的风险分类、指标和限额体系，为后续识别、监测和报表提供一致的数据基础。
可在系统中查看分类体系版本、指标库清单和限额配置记录，支持导出核对。
风险指标和限额占用情况依赖人工定期统计，超限发现滞后，预警通知不到位。
提供指标实时监测、限额占用监控、预警规则配置、预警事件处置和预警通知与提醒，支持多端推送。
风险指标和限额占用情况实时可见，预警事件按规则触发并推送至责任人，处置过程留痕。
预警事件列表展示触发规则、通知记录和处置状态，可按时间与责任人筛选。
控制措施和缓释工具缺乏统一登记，审批复核依赖线下流转，合规审查要点难以固化。
提供控制措施管理、缓释工具登记、缓释效果测算、风险处置方案、风险审批流程、复核校验规则、合规审查要点和审批意见与留痕。
控制措施与缓释工具集中管理，审批复核流程线上化，合规审查要点嵌入流程，审批意见全程留痕。
审批流程记录、复核校验结果和合规审查意见可在系统中逐项查看。
风险事件上报、调查、整改和追责流程线下进行，记录不完整，整改任务容易遗漏。
提供事件上报登记、事件调查取证、整改任务跟踪、损失认定与追责，形成事件处置全流程记录。
事件从上报到整改、追责的过程线上留痕，整改任务可跟踪到责任人 and 截止时间。
事件档案包含上报信息、调查记录、整改任务状态和追责结果，支持按事件编号查询。
风险报表编制耗时，监管报送任务跟踪困难，风险考核评分依赖人工计算。
提供风险报表中心、风险驾驶舱、风险趋势分析、监管报送管理、考核指标设置、考核评分计算和评价结果应用。
报表模板可配置，驾驶舱展示关键风险指标，考核评分按规则自动计算，评价结果可关联应用。
报表中心展示报表生成记录与报送状态，考核评分结果可查看计算明细。
功能清单
按一级业务域分组，共 42 个二级功能；可按需启用、自由组合。
定义风险大类、子类与层级关系，统一全行风险语言与统计口径
登记风险指标定义、计算公式与数据来源，支撑指标化监测与考核
配置评分模型、权重与阈值参数，支持模型版本化与启停管理
按机构、产品、客户维度设定限额层级与预警线，控制风险敞口
维护风险等级、事件类型等标准代码，保障跨系统数据一致性
录入风险事件与潜在隐患信息，形成可追溯的风险台账
按业务场景发放评估问卷并自动汇总得分，支撑标准化评估
依据评估结果自动计算风险等级，输出分级结论与处置建议
汇聚客户与业务条线风险信息，形成统一风险画像视图
按设定频率计算风险指标并展示偏离情况，及时发现异常波动
实时跟踪各维度限额占用与剩余额度，防止超限业务发生
设定预警触发条件、级别与通知对象，实现差异化预警策略
对预警事件分派、跟踪与关闭，形成完整处置记录闭环
通过站内信与消息推送触达责任人，减少预警遗漏与延误
登记针对识别风险的控制措施与责任人，跟踪落实进度
管理担保、抵押、保险等缓释工具信息，支撑缓释效果测算
按规则计算缓释后风险敞口，评估缓释方案有效性
编制风险处置方案与时间表，明确责任分工与验收标准
配置并运行风险事项审批流程，支持多级审批与条件分支
对提交材料进行完整性与一致性校验，减少人工复核差错
内置合规审查清单与要点提示，辅助审查人员规范作业
记录审批意见、修改痕迹与决策依据，满足审计追溯要求
支持多渠道上报风险事件，统一采集事件要素与证据材料
记录调查过程、访谈与证据材料，支撑事件定性结论
下发整改任务并跟踪完成情况，防止同类事件重复发生
核定事件损失金额并记录责任认定结果，支撑问责与考核
按模板生成各类风险报表，支持导出与定时分发
以可视化看板呈现风险全景与关键指标，辅助管理层快速决策
对风险指标与事件进行时间序列分析，识别变化趋势与拐点
按监管口径汇总数据并生成报送文件，降低报送差错风险
配置风险考核指标、权重与评分标准，形成统一评价体系
按周期自动汇总数据并计算考核得分，减少人工统计工作量
将考核结果关联问责、授权与资源配置，强化结果导向
维护机构层级与用户账号信息，支撑按机构维度的数据隔离
按角色分配菜单与数据权限，实现最小权限与职责分离
可视化配置审批与处置流程节点，支持业务变化快速调整
记录关键操作日志并支持审计查询，满足内控与合规要求
维护系统参数、通知模板与消息渠道，保障提醒准确送达
配置业务系统与外部数据源接入方式，实现风险数据自动汇聚
对采集数据执行完整性、一致性校验，及时发现数据问题
管理对外接口与定时任务执行，保障数据流转稳定可控
按策略归档历史风险数据，兼顾查询效率与留存合规要求
适用场景
不同规模、不同业务结构的企业，都能找到贴合业务的用法。
把「信用风险限额监控」相关的客户、票据、任务和数据放到同一套流程里，减少跨表核对与重复沟通。
把「操作风险事件上报与整改」相关的客户、票据、任务和数据放到同一套流程里，减少跨表核对与重复沟通。
把「合规审查与审批留痕」相关的客户、票据、任务和数据放到同一套流程里，减少跨表核对与重复沟通。
把「监管报表编制与报送」相关的客户、票据、任务和数据放到同一套流程里，减少跨表核对与重复沟通。
把「风险考核评分与结果应用」相关的客户、票据、任务和数据放到同一套流程里，减少跨表核对与重复沟通。
AI 如何参与业务另收费
不是贴一个「智能」标签，而是把 AI 放进业务数据、流程和客户经营的具体环节。
风险小助手
以规则校验、智能提醒和报表解读为核心的 AI 辅助能力，帮助风险管理人员减少重复操作、提升识别与预警效率，所有关键决策仍需人工复核。
对话示例
AI 能力清单
- 风险条目智能分类建议
- 预警规则参数推荐
- 风险报表关键指标解读
- 处置措施模板推荐
触发：用户录入或导入新风险条目时
AI 动作：基于风险描述文本，推荐风险类别与子类，并给出相似历史案例
人工角色：风险管理员确认或调整分类结果
收益：减少人工分类时间约 40%，提升分类一致性
数据：历史风险条目库、风险分类标准触发：用户新建或调整风险监测预警规则时
AI 动作：根据行业基准与历史数据，推荐阈值、频率等参数
人工角色：风险经理审核并最终设定参数
收益：缩短规则配置时间，降低漏警误警概率
数据：历史监测数据、行业参考值触发：用户打开风险报表或分析看板时
AI 动作：自动生成关键指标变化说明与异常波动提示
人工角色：分析人员复核解读结论并决定是否深入分析
收益：快速定位报表重点，提升分析效率
数据：报表数据、指标定义触发：用户创建风险处置任务时
AI 动作：根据风险类别与等级，推荐历史有效的处置措施模板
人工角色：处置负责人选择并调整措施内容
收益：减少重复编写，提高处置标准化程度
数据：历史处置记录、措施库自动化能力
- 风险条目自动初筛（半自动）：对批量导入的风险条目进行规则校验与分类预填，减少人工逐条录入；人工确认：
- 预警通知自动触发（半自动）：监测指标触及阈值时，自动生成预警工单并推送至责任人；人工确认：
- 报表摘要自动生成（半自动）：按周期自动生成风险报表的文字摘要，辅助人工快速阅读；人工确认：
预测能力
- 风险趋势短期预测：基于历史监测数据，对重点风险指标未来 7 天走势给出参考区间，供人工研判；周期 ；
操作流程
从风险基础资料准备到考核评价的完整流程，支持人工复核与 AI 辅助提示，确保风险管理规范落地。
维护风险分类、评估标准、监测指标等基础数据，建立风险管理基准。
产出：风险基础资料库
周期：1-2 天
录入或导入风险条目，进行风险分析与等级评定，AI 辅助分类与参数推荐。
产出：风险清单与评估报告
周期：3-5 天
设置监测指标、预警规则与通知策略，启动风险监测。
产出：监测预警规则集
周期：1-2 天
制定并执行风险控制措施，跟踪缓释效果，AI 推荐处置模板。
产出：控制措施执行记录
周期：持续进行
对风险评级、控制措施、处置结果进行审批与复核，保留人工决策记录。
产出：审批意见与复核结论
周期：1-3 天
生成风险报表与分析看板，开展风险考核评价，AI 辅助解读关键指标。
产出：风险分析报告与考核结果
周期：按周期
差异化优势
同样一类系统，我们把 AI 与业务真正融合，而不是贴一个「智能」标签。
从风险基础资料到事件处置与考核评价，42个模块覆盖风险管理主要环节，减少多系统拼接。
在审批、复核、数据质量等环节内置规则校验，自动提示异常与偏差，降低人工核查负担。
支持PC网页版、APP、PAD、微信小程序、钉钉、企业微信和移动端H5，预警提醒与审批处置随时处理。
内置风险报表中心与监管报送管理，支持报表模板配置与报送任务跟踪。
技术与信任背书
用结构化、纯文本的方式讲清技术规格与合规资质，方便搜索引擎抓取。
技术规格参数
| 部署方式 | 支持公有云 SaaS、私有化部署、混合部署 |
|---|---|
| 支持终端 | Web 浏览器（Chrome/Edge/Firefox）、移动端 H5、企业微信/钉钉集成 |
| 数据库适配 | MySQL 8.0、PostgreSQL 12+、Oracle 19c、达梦、人大金仓 |
| 第三方对接 | 提供 REST API，支持与 OA、ERP、审计系统、单点登录集成 |
| 安全合规 | 支持等保三级要求，数据加密传输与存储，操作日志审计 |
| 性能指标 | 单节点支持 500 并发用户，页面响应时间 ≤2 秒，报表生成 ≤10 秒 |
| 交付与试用 | 提供 14 天免费试用，标准实施周期 2-4 周，支持远程与现场交付 |
基于 COSO ERM 与 ISO 31000 设计，覆盖识别、评估、监测、控制、处置全流程
预警规则、评估模型、审批流程均可按企业实际自定义，无需开发
支持私有化部署，数据不出企业内网，满足等保三级要求
拥有 10 年以上风险管理信息化经验，提供从咨询到落地的全程服务
对接能力
审批流程对接，风险审批单自动推送至 OA 待办
同步供应商、合同、财务等业务数据，用于风险监测
支持 OAuth2.0、LDAP、CAS 等协议，实现统一身份认证
典型用户
某企业
挑战：部署私有化版本，覆盖 30 余个业务部门，实现风险识别与预警线上化，预警响应时间缩短 60%。
某企业
挑战：采用 SaaS 模式，快速搭建操作风险监测体系，满足监管报送要求，上线周期仅 3 周。
某企业
挑战：通过系统整合分散的风险数据，建立统一风险视图，支撑集团层面风险考核与决策。
部署与价格 · 按需选择
按二级模块数量计价（本系统共 42 个二级模块）：SaaS 150 元/个/年，¥6,300/年；私有化 1,500 元/个（¥63,000）；买断 2,000 元/个（¥84,000）；源码交付 3,000 元/个（¥126,000）。最终以需求评估后的报价单为准。
报价包含
- 软件授权与标准模块
- 标准实施与上线培训
- 首年升级维护（按版本）
- 7 天全功能免费试用
不包含
- 服务器、域名、短信等第三方费用
- 定制开发与特殊接口对接
- 智能化能力（按启用功能单独报价）
- 智能硬件（选配，单独报价）
- 自动获客模块（独立付费）
影响报价的因素
- 用户数 / 门店数 / 设备数
- 启用模块与功能范围
- 部署方式与实施地点
- 对接系统与数据迁移量
以上为参考起价；智能化能力、智能硬件、自动获客均为独立付费模块，不计入标准系统报价，需按实际启用范围单独评估。
| 对比项 | SaaS 标准版 | 私有化部署版 | 买断版 | 源码授权版 |
|---|---|---|---|---|
| 用户数 | 20 用户 | 50 用户 | 不限 | 不限 |
| 部署方式 | 公有云 | 私有化 | 私有化 | 私有化/混合 |
| AI 辅助功能 | 包含 | 包含 | 包含 | 包含 |
| 二次开发 | 不支持 | 支持接口 | 支持接口 | 支持源码级 |
| 维保服务 | 在线工单 | 1 年 | 1 年 | 1 年 |
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