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系统介绍
它是什么、能解决什么问题，先看这一屏就够了。
- 模块数量：43个二级模块
- 合规标准：等保三级、信创适配
基金投资与收益管理系统是德尔普智能软件云面向基金公司、资产管理机构、托管银行等金融机构推出的专业投资管理软件。系统以投资决策、交易执行、估值核算、合规风控为核心，整合基金基础资料、资金结算、信息披露、客户服务等业务环节，通过标准化流程与灵活配置能力，帮助机构实现投资管理数字化、规范化，提升运营效率与风险控制水平。
本系统是一套面向基金投资管理业务的全流程软件平台，涵盖基金基础资料管理、投资决策与组合管理、交易执行、估值与净值管理、收益核算与绩效分析、资金与结算、合规风控与审批、信息披露与报表、客户与销售服务、数据查询与分析、系统与权限管理等11大业务域，共43个二级模块。系统支持多终端访问与数据实时同步，可部署于公有云、私有云或混合云环境，满足不同规模金融机构的投资管理需求。
电脑、手机、平板、微信、钉钉、企业微信多端协同，同一套数据实时同步。
业务痛点
这类系统最常见的三类问题，系统分别怎么解。
交易指令传递延迟，成交回报核对困难，操作风险高
系统实现交易指令电子化分派、成交自动回报与确认，减少人工干预，提升准确性与时效性。
影响净值披露时效，增加运营成本与差错风险
自动化估值与净值计算，支持估值差异自动核对与分红份额折算，大幅缩短核算周期。
合规风险隐患大，监管检查压力大
内置投资合规校验规则、双人复核与操作留痕，实现事前、事中、事后全流程风控。
上线变化
用可观察的指标描述变化，具体数值以实际业务为准。
覆盖基金投资管理全业务链条，从产品设立到信息披露，共43个二级模块，满足基金公司、资管机构、托管行等不同角色的业务需求。
核心能力
每个能力都对应一个真实工作场景：谁在用、原来难在哪、用了之后结果怎样、如何验证。
投资决策依赖手工整理数据，组合构建与调仓效率低，缺乏统一投资池管理。
提供投资计划编制、组合构建、调仓指令管理、投资池与准入等功能，支持投资决策全流程线上化。
投资决策效率提升50%，组合调整响应时间缩短至分钟级。
某中型基金公司上线后，投资指令处理时间从2小时缩短至30分钟。
估值核算手工操作多，净值计算与差异核对耗时，分红份额折算易出错。
自动化持仓台账管理、估值与净值计算、估值差异核对、分红与份额折算，减少人工干预。
估值核算时间缩短70%，净值计算准确率99.9%。
某托管银行采用后，每日估值核算时间从3小时降至45分钟。
合规检查依赖人工，难以全覆盖，审批流程不透明，留痕不完整。
内置投资合规校验规则、可配置审批流、双人复核与操作留痕，实现全流程风控。
合规检查覆盖率100%，审批效率提升40%。
某私募基金上线后，合规检查时间从每天2小时减少至30分钟。
收益核算复杂，业绩归因分析依赖手工，风险指标监测不及时。
提供投资收益核算、业绩归因分析、风险指标监测、绩效报表生成，支持多维度分析。
收益核算效率提升60%，绩效报表生成时间缩短80%。
某资管公司使用后，月度绩效报告编制时间从3天缩短至半天。
定期报告编制工作量大，监管报送要求多，披露日历管理易遗漏。
提供定期报告编制、投资者对账单、监管报送管理、披露日历与提醒，确保及时准确披露。
报告编制时间减少50%，披露及时率100%。
某基金公司使用后，季报编制时间从5天缩短至2天。
功能清单
按一级业务域分组，共 43 个二级功能；可按需启用、自由组合。
登记基金代码、类型、策略与存续期等要素，解决产品信息分散不一致问题
维护股票债券等可投标的及评级信息，为下单与风控提供统一标的视图
管理券商银行等对手方资质与账户，避免交易执行时对手信息缺失
配置申购赎回管理费计提规则，保证费用计算口径统一可追溯
维护机构与个人投资者身份及适当性信息，支撑合规销售与份额登记
按产品策略编制年度与季度投资计划，解决投资行为缺乏计划约束问题
按资产配置比例搭建组合并测算敞口，避免配置偏离约定策略
生成并流转买入卖出调仓指令，解决指令传递慢与执行脱节问题
维护可投池与禁投池并控制准入范围，防止越池投资违规操作
将投资指令拆分派发至交易员与券商，解决指令排队与责任不清问题
接收并核对成交回报数据，解决成交信息滞后与账实不符问题
按成交金额计算佣金印花税等费用，避免费用漏计与重复计提
比对不同组合间同向交易价差，解决利益输送与公平性核查问题
按日归集各组合持仓数量与成本，解决持仓数据分散难核对问题
按估值规则计算资产净值与单位净值，解决净值计算口径不统一问题
比对托管与自算估值结果并定位差异，解决净值偏差无法及时发现问题
处理分红派息与份额折算业务，解决权益变动登记不及时问题
按组合与产品归集已实现未实现收益，解决收益口径混乱问题
拆解收益来源至资产配置与选股贡献，解决业绩好坏原因说不清问题
计算波动率回撤与集中度等指标，解决风险暴露缺乏持续跟踪问题
定期输出组合与产品绩效报表，解决报表手工编制耗时问题
维护募集与托管等资金账户及余额，解决资金分布不清与调拨混乱问题
按交收规则完成资金与证券划付，解决交收逾期与差错问题
计提并支付管理费托管费等费用，解决费用支付缺少审批留痕问题
比对银行与内部资金流水差异，解决资金账实不符难追溯问题
下单前校验持仓比例与禁投限制，解决违规交易事后才发现问题
配置投资与费用等业务的审批路径，解决审批责任与权限不清晰问题
对估值与划款等关键操作强制双人复核，解决单人操作差错风险
记录合规检查过程与整改结果，解决监管检查资料难以快速调取问题
按模板生成季报年报等披露文件，解决报告编制重复劳动问题
按投资者生成份额与收益对账单，解决客户查询答复效率低问题
汇总监管要求数据并生成报送文件，解决报送口径与时限管控问题
维护披露事项时间表并推送待办提醒，避免披露逾期风险
受理并确认投资者申赎申请，解决份额登记与资金到账不同步问题
评估投资者风险承受能力并匹配产品，解决销售适当性合规问题
记录并跟踪投资者咨询与投诉处理，解决服务过程无留痕问题
按产品组合标的组合条件查询业务数据，解决数据获取依赖人工取数问题
汇总规模收益与费用等指标形成看板，解决经营状况缺乏整体视图问题
支持业务人员自选字段生成报表，解决固定报表无法满足临时分析问题
配置用户角色与数据访问范围，解决越权访问与职责分离问题
维护估值规则与业务开关等参数，解决规则变更需改代码问题
记录关键操作日志并支持追溯查询，解决问题定位与审计取证困难
对接托管与交易系统完成数据交换，解决跨系统数据手工搬运问题
适用场景
不同规模、不同业务结构的企业，都能找到贴合业务的用法。
把「公募基金日常投资交易与估值核算」相关的客户、票据、任务和数据放到同一套流程里，减少跨表核对与重复沟通。
把「私募基金组合管理与业绩归因」相关的客户、票据、任务和数据放到同一套流程里，减少跨表核对与重复沟通。
把「资管产品合规风控与监管报送」相关的客户、票据、任务和数据放到同一套流程里，减少跨表核对与重复沟通。
把「托管行清算交收与对账」相关的客户、票据、任务和数据放到同一套流程里，减少跨表核对与重复沟通。
把「投资者适当性管理与客户服务」相关的客户、票据、任务和数据放到同一套流程里，减少跨表核对与重复沟通。
AI 如何参与业务另收费
不是贴一个「智能」标签，而是把 AI 放进业务数据、流程和客户经营的具体环节。
基金小助
在基金投资与收益管理的关键节点提供轻量级智能辅助，降低人工核对与解读成本，所有建议均需人工确认后执行。
对话示例
AI 能力清单
- 投资组合指标异常提醒
- 交易指令要素校验提示
- 净值与收益报表摘要解读
- 合规风控规则命中提示
触发：组合收益率、波动率或集中度超出预设阈值
AI 动作：自动识别异常指标并生成提醒摘要，标注可能原因
人工角色：投资经理复核提醒并决定是否调整持仓
收益：缩短异常发现时间，减少人工盯盘
数据：组合持仓、净值序列、风控阈值配置触发：交易员提交基金申购、赎回或转换指令
AI 动作：校验指令要素完整性、账户状态与合规限制并提示风险点
人工角色：交易员确认提示后提交或修改指令
收益：降低指令退回率与操作风险
数据：交易指令、账户信息、合规规则库触发：估值与收益报表生成后
AI 动作：自动生成关键变动摘要与同比环比说明
人工角色：运营人员复核摘要并用于内部汇报
收益：减少报表解读时间，提升沟通效率
数据：估值表、收益核算结果、历史报表触发：投资行为或持仓触及合规风控规则
AI 动作：提示命中规则、关联交易与建议处理路径
人工角色：风控人员复核并执行审批或拦截
收益：提高合规响应速度，降低违规风险
数据：合规规则、持仓数据、交易记录自动化能力
- 异常指标自动提醒（半自动）：按预设阈值自动扫描组合指标并推送提醒，人工确认后处理。；人工确认：
- 交易指令预校验（半自动）：提交前自动校验指令要素与合规限制，提示人工复核。；人工确认：
- 报表摘要自动生成（半自动）：估值与收益报表生成后自动附加摘要说明，供人工复核使用。；人工确认：
预测能力
- 组合收益短期趋势参考：基于历史净值与持仓结构给出短期收益波动参考区间，仅供人工参考。；周期 ；
操作流程
从基金基础资料建立到收益核算与信息披露的完整业务流程，支持人工复核与审批节点。
录入基金产品、份额类别、费率与账户等基础信息，完成资料审核。
产出：基金基础资料档案
周期：1–2 个工作日
设定投资策略与风控阈值，构建并审批投资组合。
产出：投资组合方案与审批记录
周期：2–3 个工作日
提交申购、赎回或转换指令，完成要素校验与合规审批后执行。
产出：交易指令与成交记录
周期：按交易周期
按日进行资产估值、净值计算与复核，生成估值表。
产出：估值表与净值数据
周期：每日
核算组合与产品收益，开展绩效归因与风险指标分析。
产出：收益核算表与绩效报告
周期：每周/每月
生成监管报表与客户披露材料，完成审批后对外报送。
产出：披露报表与报送记录
周期：按披露周期
差异化优势
同样一类系统，我们把 AI 与业务真正融合，而不是贴一个「智能」标签。
从基金设立到信息披露，43个二级模块覆盖投资管理全生命周期。
投资合规校验、双人复核、操作留痕，满足监管与内控要求。
PC、APP、小程序等多端数据同步，支持移动办公与远程审批。
业务参数、审批流、报表工具均可自定义配置，适应不同机构流程。
技术与信任背书
用结构化、纯文本的方式讲清技术规格与合规资质，方便搜索引擎抓取。
技术规格参数
| 部署方式 | 支持 SaaS 云部署、私有化部署与混合部署 |
|---|---|
| 支持终端 | Web 浏览器、Windows/macOS 桌面端、移动端 H5 |
| 数据库适配 | MySQL、PostgreSQL、Oracle、达梦、人大金仓 |
| 第三方对接 | 支持与估值系统、交易系统、银行资金系统、行情数据源对接 |
| 安全合规 | 支持等保三级要求，提供角色权限、操作审计与数据加密 |
| 性能指标 | 单节点支持 500 并发用户，估值核算 10 万条持仓记录分钟级完成 |
| 交付与试用 | 提供 15 天在线试用，私有化部署标准交付周期 2–4 周 |
对接能力
对接估值系统获取净值与持仓数据，减少重复录入。
对接资金账户与划款指令，支持结算状态回传。
接入行情数据用于估值与绩效计算。
典型用户
某资产管理企业
挑战：上线基金投资与收益管理系统后，估值核算与收益报表生成时间缩短约 40%，人工核对工作量明显下降。
某投资管理企业
挑战：通过系统实现交易指令预校验与合规风控提醒，指令退回率降低，合规响应更及时。
某金融服务企业
挑战：私有化部署后实现基金基础资料、估值与披露报表一体化管理，数据一致性提升。
部署与价格 · 按需选择
按二级模块数量计价（本系统共 43 个二级模块）：SaaS 150 元/个/年，¥6,450/年；私有化 1,500 元/个（¥64,500）；买断 2,000 元/个（¥86,000）；源码交付 3,000 元/个（¥129,000）。最终以需求评估后的报价单为准。
报价包含
- 软件授权与标准模块
- 标准实施与上线培训
- 首年升级维护（按版本）
- 7 天全功能免费试用
不包含
- 服务器、域名、短信等第三方费用
- 定制开发与特殊接口对接
- 智能化能力（按启用功能单独报价）
- 智能硬件（选配，单独报价）
- 自动获客模块（独立付费）
影响报价的因素
- 用户数 / 门店数 / 设备数
- 启用模块与功能范围
- 部署方式与实施地点
- 对接系统与数据迁移量
以上为参考起价；智能化能力、智能硬件、自动获客均为独立付费模块，不计入标准系统报价，需按实际启用范围单独评估。
| 对比项 | SaaS 版 | 私有化版 | 买断版 |
|---|---|---|---|
| 部署方式 | 私有化部署 | 私有化部署 | — |
| 数据存储 | 客户机房 | 客户机房 | — |
| 升级维护 | 按年维护 | 一年免费升级 | — |
| 适用规模 | 中大型机构 | 长期自建团队 | — |
| 参考价格 | ¥64,500 起 | ¥86,000 起 | ¥129,000 起 |
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